4 E-Wallet-Regeln, die Sie kennen müssen
Verschiedenes / / January 11, 2022
Für ihren Verstoß können sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen mit Geldstrafen belegt werden.
Eine elektronische Geldbörse ist ein Konto, das bei einem der Zahlungsdienste eröffnet wird. Dies sind zum Beispiel Qiwi, PayPal, WebMoney, YuMoney und so weiter. Mit ein paar Vorbehalten funktioniert das Wallet fast wie ein Bankkonto. Sie können Geld darauf erhalten, es überweisen, Einkäufe damit bezahlen und so weiter.
Doch im Gegensatz zu Bankkonten bewegen sich E-Wallets lange Zeit in einer Grauzone. Zahlungen wurden kaum nachverfolgt, daher wurden solche Dienste häufig genutzt Betrüger. Wenn Geld von einem Bankkonto direkt auf ein Bankkonto gestohlen wird, ist ihr Weg leicht zu verfolgen. Zuvor reicht es jedoch aus, sie mehrmals über anonyme Wallets zu übertragen, und die Enden gehen verloren. Und solche Dienste machten es möglich, Gelder ohne Steuerkontrolle zu überweisen. Viele erhielten eine Bezahlung für Teilzeitarbeit auf Wallets und zahlten keine Tantiemen.
Daher beschloss das Land, den Laden zu schließen und systematisch neue Regelungen in diesem Bereich einzuführen. Es gibt viele Nuancen, und die Unkenntnis des Gesetzes entbindet nicht von der Verantwortung. Lassen Sie uns also herausfinden, was die Regeln sind.
1. Anonyme E-Wallets können ohne Identifikation nicht aufgefüllt werden
Das Gesetz verbietet es nicht, E-Wallets ohne Angabe personenbezogener Daten zu registrieren. Sie haben normalerweise eine begrenzte Auswahl an Optionen. Sie können zum Beispiel nichtBundesgesetz vom 27. Juni 2011 Nr. 161-FZ "Über das nationale Zahlungssystem" Behalten Sie mehr als 15.000 auf dem Konto und überweisen Sie mehr als 40.
Aber seit 2019 gilt eine weitere wichtige Einschränkung.Bundesgesetz vom 27. Juni 2011 Nr. 161-FZ "Über das nationale Zahlungssystem": Wenn der Besitzer der Brieftasche dem Zahlungssystem keine personenbezogenen Daten zur Verfügung gestellt hat, kann er diese nur von einem Bankkonto auffüllen. Anonyme Kanäle wie Terminals sind ihm verschlossen.
Diese Maßnahme wurde offiziellen Angaben zufolge eingeführt, um die Finanzierung des Terrorismus und des Drogenhandels zu verhindern. Das alte Schema erlaubte es sowohl dem Absender als auch dem Empfänger, anonym zu bleiben. Nach den neuen Regeln ist mindestens eine davon immer bekannt.
2. Ein Unternehmen benötigt eine Online-Kasse, um Zahlungen an eine elektronische Geldbörse zu erhalten
Um Zahlungen für Waren und Dienstleistungen anzunehmen, reicht es nicht aus, dem Kunden eine E-Wallet-Nummer zu geben und eine Überweisung zu verlangen. Online-Kasse notwendigBundesgesetz vom 22. Mai 2003 Nr. 54-FZ "Über die Verwendung von Registrierkassengeräten bei der Abwicklung von Abrechnungen in der Russischen Föderation" Abrechnungen mit jedem elektronischen Zahlungsmittel beantragen. Und Kunden sollten ihren Scheck bekommen. Eine Ausnahme wurde für Selbständige und einige Unternehmer mit Patent, wie Tutoren, sowie für Berechnungen gemacht, deren Teilnehmer beide Vertreter der Wirtschaft sind.
Wer über Zahlstellen arbeitet – Vermittlungsdienste, die Geld vom Käufer zu Gunsten des Verkäufers annehmen – kann auf Kassen verzichten. Dann benutzen sie die Kassengeräte und stellen auch die Schecks aus.
3. Ausländische E-Wallets können ohne Verknüpfung eines Bankkontos überhaupt nicht verwendet werden
Das Zahlungssystem, in dem Ihre Wallet registriert ist, kann russisch oder fremd sein. Und niemand hat vorher darauf geachtet. Aber 2021 hat sich alles geändertBundesgesetz vom 10. Dezember 2003 Nr. 173-FZ "Über die Währungsregulierung und Währungskontrolle".
Es ist weiterhin möglich, in Russland Devisen-Wallets zu verwenden. Aber ohne Einschränkungen durften sie nur von Einzelpersonen für den häuslichen Bedarf verwendet werden - Kaufen etwas in einem ausländischen Online-Shop, Geld senden oder empfangen. Aber für geschäftliche Zwecke wird dies nicht funktionieren. Sie können kein ausländisches Wallet verwenden:
- Zahlungen für Waren und Dienstleistungen akzeptieren;
- Durchführung von Außenhandelsaktivitäten;
- im Rahmen der entsprechenden Vereinbarungen Geld verleihen und empfangen.
Das Vorstehende gilt auch für natürliche Personen, auch für Selbständige oder SP, und Unternehmen. Dazu müssen Sie eine Bankkarte gemäß den Regeln des Zahlungssystems ausstellen. Dann werden diese Optionen "entsperrt".
Es gibt zwei wichtige Punkte. Erstens betrifft die Neuerung Steuerinländer, dh diejenigen, die 183 Tage oder mehr im Jahr im Land verbringen. Für Bürger der Russischen Föderation, die dauerhaft im Ausland leben, gilt dies nicht. Zweitens haben einige ausländische Zahlungssysteme bereits Repräsentanzen in Russland eröffnet. Und wenn das Wallet in einer lokalen Filiale erhältlich ist, also ein Vertrag mit einer russischen juristischen Person abgeschlossen wird, gelten die Einschränkungen ebenfalls nicht.
Verstöße gegen die Regel können mit einer Geldstrafe von 75-100 % belegt werdenVerwaltungsgesetzbuch der Russischen Föderation Artikel 15.25. Verletzung der Währungsgesetzgebung der Russischen Föderation und der Gesetze der Währungsregulierungsbehörden vom Betrag der illegalen Transaktion.
4. Für Überweisungen über 600.000 an ausländische E-Wallets müssen Sie sich melden
Dies gilt für Wallets, ohne dafür ein Bankkonto zu eröffnen. Wenn für ein solches Jahr mehr als 600 Tausend Rubel erhalten wurden, ist dies notwendigBeschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 27. September 2021 Nr. 1618 „Über Änderungen des Regierungsbeschlusses“ Der Russischen Föderation vom 28. Dezember 2005 Nr. 819 und dem Beschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 12. Dezember 2015 Nr. 1365 " beim Finanzamt melden.
Bei Überschreitung der Grenze müssen Einzelpersonen, auch Selbständige und Einzelunternehmer,Dekret der Regierung der Russischen Föderation vom 28. Dezember 2005 Nr. 819 „Über die Genehmigung der Regeln für die Einreichung durch ansässige juristische Personen und ansässige Einzelunternehmer“ Finanzbehörden von Meldungen über Zahlungsströme und sonstige finanzielle Vermögenswerte auf Konten (Einlagen) bei Banken und anderen Organisationen des Finanzmarktes mit Sitz außerhalb auf dem Territorium der Russischen Föderation und bei Geldüberweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos mit elektronischen Zahlungsmitteln ausländischer Anbieter Zahlungsdienste " Unterlagen vor dem 1. Juli des auf das Berichtsjahr folgenden Jahres einreichen. Das heißt, zum Beispiel können in den ersten sechs Monaten des Jahres 2022 etwa 600 Tausend Rubel auf der Brieftasche im Jahr 2021 an den Föderalen Steuerdienst gemeldet werden. Juristische Personen müssen innerhalb von 30 Tagen nach Ende des Quartals, in dem der Wallet-Saldo den Endwert überschritten hat, eine Meldung einreichen. Und dann, bis Ende des Jahres, für jedes nachfolgende Quartal berichten.
Geld in verschiedenen Wallets ist nicht kumulativ. Wenn Sie mehrere davon haben und weniger als 600.000 von ihnen, brauchen Sie sich nicht zu melden. Wenn Sie jedoch dazu verpflichtet sind, die Dokumente jedoch nicht aushändigen, können diese mit einer Geldstrafe von 20-40% belegt werden.Verwaltungsgesetzbuch der Russischen Föderation Artikel 15.25. Verletzung der Währungsgesetzgebung der Russischen Föderation und der Gesetze der Währungsregulierungsbehörden der im Berichtszeitraum auf dem Wallet eingegangene Betrag.
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