Denn das kann die Bank die Transaktion blockieren auf dem Konto und was zu tun ist
Recht Leben / / December 19, 2019
Warum die Bank blockiert den Betrieb
Am 26. September 2018 sind Änderungen von GesetzenBundesgesetz vom 27/6/2018 Nummer 167-FZ „über Änderungen in bestimmten Gesetzen der Russischen Föderation in Bezug auf Anti-Gelddiebstahl“Die es erlauben, Banken Blocktransaktionen, wenn sie verdächtig erscheinen.
Gesetzgebung geändert, das Geld auf den Konten zu schützen. Wenn die Bank eine fragwürdige Übersetzung aufnehmen wird, sollte sie es für einen Zeitraum von bis zu zwei Tagen aussetzen.
Diese Frist wird an das Finanzinstitut gegeben vom Client, um herauszufinden, ob es dauert Geld. Wenn er bestätigt, dass die Mittel mit Zustimmung übertragen werden, wird der Betrieb wieder aufgenommen - und sofort.
Wenn die Rückkopplung nicht vom Client ist, wird immer noch das Geld bewegt werden, aber nach zwei Tagen.
Welche Operationen als verdächtig reglementiertenAnzeichen für die Übertragung von Mitteln ohne die Client-Zustimmung Zentralbank.
1. Wird die Übersetzung des Betrügers gesendet
Aus der Sicht der Strafverfolgung, der Schwindlers - einer Person, die das Urteil in dem entsprechenden Artikel gemacht. Davor ist er nur ein Verbrechen verdächtigt, aber nur, wenn die Forscher die Tatsache der illegalen Handlungen aufgedeckt, die Identität des Angreifers festgelegt, und so weiter.
Daher ist trotz der Tatsache, dass die Betrüger wie ein Dieb im Gefängnis sein sollen, ist die Wirklichkeit viel komplizierter. Darüber hinaus sind oft die Kriminellen bereitsIn Chabarowsk, verurteilte Betrüger, die bereits Strafe verbüßen aus dem Gefängnis.
Die Zentralbank, im Gegensatz zu den Ermittlungsbehörden ist es möglich, eine Liste von Betrügern viel schneller zu erstellen.
Straffälliger Wert nur einmal „beleuchtet“ die Daten für die Übertragung von Geld, das den Diebstahlversuch gesetzt werden, und Informationen über sie werden eine spezielle Datenbank erhaltenFöderales Gesetz „über das nationale Zahlungssystem“ aus 27.06.2011 Nummer 161-FZDer Zugang zu dem an jedem der Bank.
Wenn Sie versuchen, die Transaktionsdetails in dieser Datenbank, die durchzuführen sind, hält die Bank misstrauisch und die Operation blockieren.
2. Wenn Sie das Geld aus dem Gerät übertragen, die verwenden Betrüger waren
„Lit up“ kann der Angreifer nicht nur Daten, sondern auch Geräte, die er verwendet. Wenn jemand illegal versucht, Geld überweisen einen bestimmten Computer oder Smartphone, diese Tatsache von der Bank und bestätigte Opfer von Betrug aufgenommen wurde, dann fallen diese Geräte in eine spezielle Basis.
In diesem Fall ist es egal, was Art von Details für die Übersetzung verwendet - das gleiche oder ein anderes Gerät gefährdet ist, und der Operationen der Bank gilt als verdächtig.
3. Wenn Sie etwas falsch machen, wie bisher
Die Bank kann Fragen haben, wenn etwas in der Übersetzung Ihre Gewohnheiten Gegenteil ist:
- Sie nie große Geldsummen übertragen und plötzlich jemand alles auf den Cent zu senden;
- Sie sind in einer kurzen Zeit, die mehrere Zahlungen an den gleichen Empfänger direkt (und in der Tat könnte eine Zahlung leisten);
- Sie im Grunde für Einkäufe in den Geschäften in Nischni Tagil zahlen, und heute ist die Operation in Lissabon festgelegt - also, wenn Sie werden auf eine Reise, Es ist besser, um die Bank zu informieren;
- Sie sind auf ein anderes Telefon an die Karte gebunden ist oder versuchen, eine Zahlung mit einem neuen Laptop zu machen.
Was tun, wenn die Bank, die Sie fragt, den Vorgang zu bestätigen
1. Stellen Sie sicher, es ist eine Bank
Handeln, um Betrug zu bekämpfen hat, neue Wege des Betrugs geschaffen. Angreifer können Sie anrufen und sagen, dass Ihr Konto oder die Karte verdächtige Transaktionen statt. Während der Verhandlungen, werden sie verschiedene Möglichkeiten, um Extrakt Informationen von Ihnen versuchen, die schließlich zum Diebstahl von Geld führen.
Also denken Sie daran, dass, wenn Sie einen Anruf von der Bank erhalten Sie keine Informationen klingen müssen: Sie haben alle Daten. Ein Code, eine SMS oder Ziffern auf der Rückseite der Karte kann niemanden überhaupt nennen.
Im Zweifelsfall aufzuhängen und auf der Rückseite der Karte oder auf der offiziellen Website unter der Nummer an die Bank zurückrufen.
2. confirm
Das Gesetz schreibt vor, zwei Möglichkeiten, dies zu tun: Anruf oder CMC-Nachricht. Folgen Sie den Anweisungen, die die Bankangestellten geben.
Wenn Sie nicht antworten, für zwei Tage werden Sie ohne Karte gelassen werden, da sie gesperrt wird. Die Übersetzung wird auch für diesen Zeitraum eingefroren werden, so dass der Empfänger zufrieden sein kann.
Beachten Sie, dass es sagt Mitarbeiter Bank. Wenn der Empfänger Zahlungs in dem Betrug existiert, ist es kaum nötig, um es zu bestätigen, auch wenn Sie persönlich Geld geschickt.
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- Finanzielle Allgemeinbildung für Dummies: alles, was Sie über Bankkarten wissen
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