So verdienen Sie Geld mit Aktien großer Unternehmen: Die Investitionsherausforderung von Lifehacker geht weiter
Reich Zu Werden / / January 06, 2021
Was ist los?
Im Mai 2019 starteten Lifehacker und Tinkoff Investitionsherausforderung. Der Verleger Alexei Ponomar und der Entwicklungsleiter Rodion Skryabin investierten jeweils 100.000 Rubel: der erste in Gold und Fonds, der zweite in Aktien großer Unternehmen. Der Gewinner wird allgemein anerkannt, der Verlierer muss sich den Bart rasieren.
Rodion und Alexey berichten den Lesern von Lifehacker regelmäßig über den Zustand ihrer Hauptstadt und in Mitte des Monats machen sie eine Prognose für die nächsten zwei Wochen und sagen, wo und wofür sie Geld verloren haben verdient.
Im Dezember waren die Teilnehmer an der Investitionsherausforderung positiv. Alexey beschloss, weniger Aufhebens zu machen und beobachtete nur die Zahlen, während Rodion im Gegenteil aktiv Aktien kaufte und verkaufte.
Im Januar machte Alexey einen lang verdienten und lang erwarteten Urlaub. Und während er sich ausruht, haben wir mit Rodion gesprochen: Nach den neuesten Daten überholt er seinen Gegner um mehr als 2.000 Rubel. Wir haben gelernt, wie es ihm geht und wie er an der Spitze bleiben will. Lesen Sie den Artikel unbedingt bis zum Ende - dort finden Sie neue Antworten auf beliebte Fragen zu Investitionen eines Tinkoff-Experten.
Interview mit Rodion Scriabin
Ich kann Ihnen gratulieren, Dezember und Anfang Januar waren erfolgreich. Was sind deine Gefühle vom letzten Monat?
Rodion Scriabin
Früher hatte ich Aktien, die ich aktiv gehandelt habe, und jetzt mag ich mein Portfolio wirklich. Ich habe alles gekauft, was ich wollte und die Situation ist positiv. Das Portfolio sieht ziemlich kompakt aus und wächst schnell, so dass ich keine Lust habe, zu fummeln, zu kaufen, zu verkaufen und nach Optionen zu suchen. Alles ist stabil und bei Schwankungen habe ich eine Strategie.
Im Dezember haben Sie begonnen, ein Investorentagebuch zu führen. Was hat sich seitdem geändert? Hat er die Aufgabe vereinfacht? Haben Sie geholfen, Schlussfolgerungen zu ziehen?
Es stellte sich heraus, dass das Tagebuch des Anlegers wichtig ist. Von November bis Dezember führte ich viele Transaktionen durch und vergaß manchmal sogar, zu welchem Preis und was ich kaufte. Ich ging nachsehen und konnte mich nicht erinnern: Diese Aktien hatte ich vor, etwas mit ihnen zu tun oder nicht? Das Tagebuch half mir herauszufinden, was ich mit dem Portfolio anfangen sollte. Und dank ihm begann ich zu überlegen, wie ich mein Kapital verwalten würde, wenn ich nicht 100.000 Rubel hätte, sondern mehr. Würde ich in die gleichen Anteile investieren oder nicht? Ich denke darüber nach, Ponomar anzubieten, um nach dem Ende der Herausforderung eine weitere Runde zu starten, diesmal für eine Million!
Welchen Rat können Sie denen geben, die Aktien ausländischer Unternehmen kaufen möchten? Welche Fallstricke müssen sie wissen?
Ich mag den Überseemarkt, weil der Handel abends frei sein kann. Außerdem können Sie beispielsweise an Feiertagen Aktien kaufen und verkaufen, während der russische Markt im Urlaub ist. Sein Hauptvorteil und gleichzeitig ein Problem ist, dass es eine riesige Auswahl gibt. Es gibt so viele Unternehmen, dass die Untersuchung aller möglichen Pläne, wo investiert werden soll und wie Geld verdient werden kann, zu endlosem Aufschub führen kann.
Auf dem russischen Markt gibt es viel weniger Aktien, und Sie wissen ungefähr, was dieses oder jenes Unternehmen tut, oder zumindest, wo Sie Informationen finden. Bei ausländischen Unternehmen ist dies nicht immer der Fall: Sie sehen, dass ein Unternehmen schnell wächst, Sie kaufen seine Aktien, aber Sie können nicht verstehen, was es überhaupt tut.
Was ist Ihre beste und schlechteste Investition in diesem Monat?
Der größte Rückschlag ist Apples Stop-Loss. Am Morgen gehe ich auf mein persönliches Konto und dort werden alle Aktien zu einem ungeheuer niedrigen Preis verkauft. Ich habe ordentlich viel Geld verloren und mir keine Stop-Losses mehr versprochen! Und die erfolgreichste Investition ist Visa. Übrigens habe ich es nur mit dem Geld gekauft, das beim Verkauf von Apple frei war.
Sie haben Netflix-Aktien im Dezember gekauft und gehofft, dass sie nach den Golden Globes und The Witcher in die Höhe schnellen würden. Es funktionierte?
Am 17. Dezember starteten sie wirklich und ich kam mit einem guten Plus heraus. Und dann begann der Spaß! Ich habe zwei Aktien für 630 Dollar verkauft, und wenn ich ein wenig geduldig gewesen wäre, hätte ich sie für 676 Dollar verkaufen können. Nun, ich hätte bis zum 9. Januar gewartet, ich hätte im Allgemeinen 682 Dollar erhalten. Insgesamt habe ich mit Netflix Geld verdient und bin damit zufrieden. Ich habe sie in meine Favoriten aufgenommen und werde die Situation verfolgen, um sie während der Korrektur erneut einzugeben. Sie scheinen mir interessant zu sein.
Wie geht es dir mit Blizzard? Gibt es schließlich einen Gewinn oder ist es immer noch eine reine Enttäuschung?
Blizzard war etwas volatil, manchmal ein Plus oder ein Minus. Ich kam mit einem kleinen Plus heraus und verkaufte es.
Was denkst du über die Kritik von Kirill? Er denkt immer noch, dass Sie unvernünftig handeln
Ich denke immer noch, dass Kirill gute Ratschläge für langfristige Investitionen gibt, und ich plane nur langfristige Investitionen in meinen Bart. Ich bin ein Feuerstarter, ein verdrehter Feuerstarter. ©
Wenn ich jetzt fünf Jahre lang ein Portfolio sammeln würde, würde ich nach Kirills Empfehlungen drei oder fünf Bereiche und mehrere zuverlässige Unternehmen auswählen. Aber ich versuche Ponomar zu schlagen, also muss ich schnell Entscheidungen treffen. Kirill, wenn du diese Artikel liest, bist du cool!
Folgen Sie weiterhin Alexeys Strategie? Was halten Sie von seiner Entscheidung, eine aufmerksame Position einzunehmen?
Einerseits bin ich sehr gespannt, wie es Lyosha geht. In der Regel tauschen wir Portfolioguthaben mehrmals pro Woche aus. Aber er hat Urlaub gemacht, er meldet sich nicht und ich weiß nicht, ob ich glücklich sein soll oder nicht. Ich bin jetzt in einem guten Plus, aber was ist, wenn er noch mehr verdient?
Im Großen und Ganzen mag ich Lyoshins abwartende Haltung nicht wirklich. Vielleicht ist ihm sein Bart nicht so wichtig. Als es zum Beispiel notwendig war, auf Yandex zu mitteln, schaute Alexey einfach darauf, wie Menschen ein Vermögen machen. Das konnte ich nicht machen.
Was sind deine Pläne für die verbleibenden zwei Wochen?
Erstens habe ich diese Woche den Durchschnitt von Alibaba ermittelt. Eigentlich hatte ich nicht vor, dies zu tun, aber als sie 5 Dollar pro Tag verlor, entschied ich, dass es Zeit war. Bisher ist dort nicht alles sehr positiv, aber ich verliere nicht die Hoffnung. Es gibt eine verrückte Vorhersage von CLSA, dass das Wachstum 19% betragen wird. Aber 11% reichen mir.
Zweitens möchte ich wirklich etwas mit ITNT lösen. Entweder werde ich sie los, oder ich finde eine Gelegenheit, sie zu mitteln, oder ich bin froh, dass sie gefeuert haben. Sie sind im letzten Jahr stetig gewachsen, daher ist alles möglich.
Jetzt gefällt mir sehr, wie Tinkoff wächst, sie haben + 17% pro Monat. Das ist gut! Ich teste auch “Ewiges Portfolio"- ein gemeinsames Projekt von Tinkoff und der Moskauer Börse. Dies sind Investitionen in Gold, Aktien, Anleihen und den Geldmarkt zu gleichen Teilen, die in jeder Phase der Wirtschaft funktionieren: Wachstum, Niedergang und Stagnation.
In naher Zukunft habe ich vor, darüber nachzudenken, was ich mit VISA machen soll. Es beansprucht 32% meines Portfolios und es scheint, dass dies viel ist. Höchstwahrscheinlich werde ich es reduzieren, aber alles hängt davon ab, welche Art von Korrektur nach einem so schnellen Wachstum erfolgt. Ich möchte, dass die Unternehmen nicht mehr als 20% des Portfolios einnehmen, aber ich schaue auf die VISA-Wachstumstabelle und denke: Verdammt, warum habe ich sie nicht mit dem ganzen Geld gekauft ?!
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Investment FAQ für Anfänger
Sind Sie von den Ergebnissen der Helden inspiriert und möchten Investor werden? Lesen Sie zunächst die neuen Antworten auf Investitionsfragen des Tinkoff-Experten Kirill Komarov. Sein Rat hilft Ihnen, Fehler zu vermeiden und schneller Geld mit Einzahlungen zu verdienen.
Ich möchte in Aktien eines ausländischen Unternehmens investieren. Was sollten Sie vor dem Kauf überprüfen?
Sie müssen überprüfen, ob Sie verstehen, was genau Sie kaufen: welche Art von Unternehmen es ist, was es tut, welche Risiken bestehen können. Und vor allem, warum könnte der Bestand steigen? Zufällige Investitionen sind der erste Schritt zum Scheitern. Es lohnt sich auch, sich im Voraus darauf vorzubereiten, dass Sie Ihr investiertes Geld verlieren können. Denn je höher die Rendite, desto größer das Risiko, und Aktien sind ein Instrument mit einem erhöhten Risiko. Wenn Sie nicht bereit sind, 50% des Wertes zu verlieren, ist es möglicherweise besser, Anleihen zu kaufen.
Sie müssen auch überprüfen, ob Sie das Buy and Hold-Prinzip verstehen. Investition ist ein langfristiges Geschäft. Hier Geld zu verdienen ist gar nicht so einfach und wird sicherlich nicht schnell gehen. Jede Idee, die Sie haben, sollte eine Chance bekommen. Unternehmen und Aktien tendieren dazu, sich langfristig zu erholen, können jedoch aufgrund der Nervosität der Anleger kurzfristig fallen. Es ist wichtig, nicht in Panik zu geraten und nicht zu verkaufen, nur weil jeder verkauft.
Welche Stoppsignale helfen Ihnen zu verstehen, dass Aktien nicht gekauft werden sollten?
Unternehmensprobleme. Warum Aktien eines Unternehmens in Schwierigkeiten kaufen? Nur weil sie im Preis gefallen sind? Nein, freier Käse ist nur in einer Mausefalle. Aktien fallen in der Regel aus einem bestimmten Grund, aber weil sie von Fachleuten verkauft werden, die es besser wissen als Sie. Sogar der alte Buffett sagte darüber: "Es ist weitaus besser, ein wunderbares Unternehmen zu einem fairen Preis zu kaufen als ein faires Unternehmen zu einem wunderbaren Preis." Es ist am besten, Aktien von Unternehmen zu kaufen, die wachsen und sich gut entwickeln, wenn sie keine Probleme am Horizont haben.
Schnelles Wachstum. Sie sollten nicht auf die hochfliegende Karte schauen und freudig eine Position eröffnen, in der Hoffnung, diese Rakete zu fahren. Typischerweise endet ein schneller Anstieg in einem schnellen Abfall, und Rauschen kann kostspielig sein.
Hohe Volatilität. Wenn die Aktien täglich um 5-10% steigen, bedeutet dies, dass das Papier illiquide ist. Das heißt, aus irgendeinem Grund will niemand damit handeln, und es gibt nicht genug Kauf- und Verkaufsaufträge an der Börse. Dies bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Probleme hat. Und hier kommen wir zu Punkt 1 zurück.
Was ist mit Steuern, wenn ich Anteile an einem ausländischen Unternehmen kaufe? Wie viel und wen solltest du bezahlen?
Dividendensteuern werden normalerweise automatisch vom National Settlement Depository erhoben. Und Steuern auf Einkünfte aus dem Wachstum von Notierungen müssen zum Jahresende gezahlt werden, aber nur, wenn Sie Positionen geschlossen haben. Wenn es nicht geschlossen wurde, ist dies in diesem Jahr nicht erforderlich. Und wenn Sie die Aktien drei Jahre lang ohne Verkauf behalten, müssen Sie überhaupt nicht bezahlen. Am Jahresende wird auf den Saldo des Maklerkontos eine Einkommensteuer erhoben.
Müssen Sie Geld umwandeln, um in Aktien ausländischer Unternehmen zu investieren, oder sind Rubel auch geeignet?
Ja, du brauchst Währung. Bei Rubel gibt es jedoch mehrere Optionen, beispielsweise den ETF von FinEx, die in Rubel gehandelt werden.
Was ist eine Portfolioinvestition? Lohnt es sich, in sie zu investieren?
Wenn Sie einen ETF kaufen, kaufen Sie nicht eine einzelne Aktie oder Anleihe, sondern ein ganzes Portfolio. Dies diversifiziert Ihre Risiken und vermeidet viele Probleme. Zum Beispiel kann eine Investition in Amazon mit einem kleinen Portfolio eine Herausforderung sein, da eine Aktie 1.850 USD kostet. ETF ist eine gute Option für kleine Portfolios von Anfängern.
Weitere hilfreiche Anlagetipps finden Sie in den anderen Herausforderungsmaterialien. Bis dahin platzieren Sie Ihre Wetten! Wer bleibt ohne Geld und ohne Bart?
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