Online-Finanzberatungskurse – Kurs 13.100 RUB. von der International School of Professions, Ausbildung 6 Wochen, Datum 29. November 2023.
Verschiedenes / / November 30, 2023
„Live“ Online-Kommunikation mit Lehrern und Mentoren.
Zugang zum Kurs für 3 Monate: interaktive Aufgaben, Webinare und Aufzeichnungen von Kursen.
Flexibler Trainingsplan, den Sie selbst wählen.
Keine zusätzlichen Transportkosten.
Möglichkeit, die Ausbildung mit Arbeit, Reisen und paralleler Ausbildung zu kombinieren.
Nach Abschluss des Kurses erhalten Sie ein persönliches Zertifikat.
1. Eintauchen in den Beruf
Erkunden
1.Aufgaben und Verantwortungsbereich eines Finanzberaters
2. Einnahmen aus Finanzberatung
3.Markt für Finanzberatungsdienstleistungen
4. Vergleichende Analyse des Marktes für Finanzberatungsdienstleistungen mit entwickelten Ländern
5. Regulierung der Tätigkeit von Finanzberatern
6.Zertifikate für Finanzberater
Etwas beherrschen
- Aufgaben des Beraters
- Verantwortungsbereiche
- Dienstleistungsmarkt
- Vorschriften
Zur Praxis
• Erstellen Sie ein Clusterdiagramm für die Aufgaben eines Finanzberaters.
• Erstellen Sie eine Checkliste mit Vorschriften, die die Tätigkeit eines Finanzberaters regeln.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
2. Investitionstätigkeit auf dem Finanzmarkt
Erkunden
1.Finanzmarktstruktur
2. Investitionen und Anlagevermittler
3. Das Funktionsprinzip des Investmentfonds
4. Arten und Kategorien von Fonds. ETFs – Exchange Traded Funds und Hedge Funds
5.Vor- und Nachteile von Investmentfonds
6. Mögliche Risiken von Investmentfonds
Etwas beherrschen
- Finanzmarktstruktur
- Investmentfonds
- Vorteile von Fonds
- Fondsrisiken
Zur Praxis
• Erstellen Sie eine Tabelle zur Klassifizierung von Anlagevermittlern.
• Beschreiben Sie anhand von Material von Informations- und Analyseagenturen die Aktivitäten von Großinvestoren auf dem Finanzmarkt.
• Beschreiben Sie moderne Investmentfonds.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
3. Finanzinstrumente
Erkunden
1.Primärer und sekundärer Wertpapiermarkt und seine Teilnehmer
2.Geldmarkt: Einkommenskarten, Einlagen, Geldmarktfonds
3.Anleihen und Aktien
4. Mikrofinanzorganisationen und Kreditgenossenschaften
5. Immobilien: Immobilien und Immobilienfonds
6.Rohstoffe und Edelmetalle
Etwas beherrschen
- Aktienmarkt
- Wertpapiere
- Anleihen und Aktien
- Geldmarkt
Zur Praxis
• Beschreiben Sie die Besonderheiten der „primären“ und „sekundären“ Wertpapiermärkte.
• Identifizieren und beschreiben Sie die Hauptteilnehmer auf den Primär- und Sekundärmärkten.
• Beschreiben Sie die Funktionen des Finanzmarktes und seine Auswirkungen auf die wirtschaftliche Entwicklung.
• Bestimmen Sie die Merkmale der Funktionsweise der Weltgoldmärkte.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
4. Management des Anlageprozesses
Erkunden
1. Anlagemöglichkeiten: einmalige Investitionen, regelmäßige Investitionen. Gemischte Optionen
2. Verwaltung des Anlageportfolios
3.Beispiele für Portfolios führender Investmentgesellschaften weltweit
4. Struktur des Anlageportfolios
5. Festlegung von Anlagezielen und Ressourcen
6. Berücksichtigung des Zeithorizonts und der bestehenden Investitionen des Anlegers
Etwas beherrschen
- Einmalige Investition
- Regelmäßige Investitionen
- Anlageportfolio
- Portfolio-Management
Zur Praxis
• Erstellen Sie eine Checkliste für die Struktur Ihres Anlageportfolios.
• Bauen Sie ein Anlageportfolio aus mehreren Branchen auf.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
5. Finanzielle Aktivität unter Risikobedingungen
Erkunden
1. Marktrisiko. Risikobewertungsmaßnahme. Volatilität
2. Abhängigkeit des Risikos vom Anlagehorizont für verschiedene Anlageklassen
3. Kurz- und langfristige Markt- und Inflationsrisiken
4. Anlageportfolio während Inflation und Abwertung
5.Risiko und Ertrag eines diversifizierten Portfolios
6.Probleme der Diversifizierung. Optimale Anzahl von Anlageklassen in einem Portfolio
7. Neuausrichtung des Portfolios
8. Arten und Methoden der Neuausrichtung
Etwas beherrschen
- Arten von Risiken
- Risikoabhängigkeit
- Diversifizierung
- Neuausrichtung des Portfolios
Zur Praxis
• Sie diversifizieren das Anlageportfolio des Kunden.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
6. Besteuerung
Erkunden
1. Einkommensteuer für natürliche Personen
2. Steuerfreies Einkommen
3. Besteuerung von Investitionen für verschiedene Kategorien
4. Möglichkeiten zur Minimierung der Einkommensteuer
5. Steuerabzüge
6. Steuererklärung
7. Steuerliche Folgen einer verspäteten und nicht erfolgten Steuerzahlung
8. Steueroptimierungsmethoden für Investitionen
Etwas beherrschen
- Aufgaben des Beraters
- Verantwortungsbereiche
- Arten von Steuerabzügen
- Steueroptimierung
Zur Praxis
• Beschreiben Sie die Steuern, die der Kunde zahlt. Schlagen Sie Optimierungsmöglichkeiten vor.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
7. Ausländische Investitionen
Erkunden
1.Ausländische Investitionen
2. Währungsdiversifikation
3.Überblick über die Länder und Branchen, in denen investiert werden soll
4. Anlagetechnologie im Ausland: So eröffnen Sie ein Bankkonto und ein Maklerkonto
5.Eröffnung eines Investitionsversicherungsprogramms
6.Immobilienkauf im Ausland
Etwas beherrschen
- Finanzmarktstruktur
- Investmentfonds
- Vorteile von Fonds
- Fondsrisiken
Zur Praxis
• Erstellen Sie ein Anlageportfolio in Fremdwährung. Beschreiben Sie, welche Meldungen dem Kunden vorgelegt werden müssen, wenn er über ein ausländisches Brokerkonto und eine ausländische Bank investiert.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
8. Versicherung
Erkunden
1. Versicherungsbedingungen
2. Risiko unerwarteter Kosten
3. Erforderliche Größe des Reservefonds
4.Tools zum Platzieren eines Reservefonds
5. Gefahr von Sachschäden, Sachversicherung
6. Versicherungsprogramm entsprechend dem Risiko von Invalidität, gefährlichen Krankheiten und unerwarteten medizinischen Kosten
7. Risiken einer Scheidung und Zwangsvollstreckung, Instrumente zum Schutz vor Risiken
8. Auswahl der optimalen Versicherungssumme für jedes Risiko
9.Wahl einer Versicherungsgesellschaft in der Russischen Föderation oder im Ausland
Etwas beherrschen
- Arten von Risiken
- Rücklagen
- Versicherungsarten
- Versicherungssummen
Zur Praxis
• Identifizieren Sie Kundenrisiken und erstellen Sie einen Plan zum Schutz vor identifizierten Risiken.
• Berechnen Sie den optimalen Versicherungsschutz entsprechend dem Versicherungsprogramm.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
9. Arbeiten mit Kunden
Erkunden
1.Kommunikation mit Kunden
2. Individuelle Herangehensweise an verschiedene Kundenkategorien
3. Struktur des Treffens und der Verhandlungen mit dem Kunden
4.Identifizierung und Bildung der finanziellen Ziele des Kunden
5. Persönlicher Finanzplan und Businessplan
6.Identifizierung finanzieller Wachstumspunkte für den Kunden
7.Erstellen einer schrittweisen Finanzlösungsstrategie
Etwas beherrschen
- Arten von Kunden
- Struktur der Verhandlungen
- Arten von Finanzplänen
- Finanzstrategie
Zur Praxis
• Erstellen Sie eine Checkliste für die Durchführung einer Erstberatung mit einem Kunden.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
10. Persönlicher Finanzplan des Kunden
Erkunden
1. Standardfinanzziele und menschliche Lebenszyklen
2. Festlegung der finanziellen Ziele des Kunden
3.Analyse der Einnahmen und Ausgaben des Kunden
4.Risikoanalyse: kontrollierbare und unkontrollierbare Lebensereignisse
5. Auswahl des Anlageportfolios
6. Möglichkeiten zur Pflege eines persönlichen Finanzplans
7. Möglichkeiten, Kosten zu senken und Einnahmen zu steigern
8.Überarbeitung des Finanzplans
Etwas beherrschen
- Finanzielle Ziele
- Risikobewertung
- Auswahl der Lösung
- Kostenreduzierung
Zur Praxis
• Notieren Sie die finanziellen Ziele des Kunden.
• Erstellen Sie einen Finanzplan.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
11. Finanzielle Geschäftsplanung
Erkunden
1.Erste Beratung mit dem Kunden
2.Bestimmung der finanziellen Ziele des Unternehmens des Kunden
3. Zyklizität der Geschäftsanforderungen
4.Analyse der Verbindlichkeiten und Vermögenswerte
5. Das Konzept der Auswahl von Finanzinstrumenten für den Geschäftsplan des Kunden
6. Erstellen eines Finanzplans
7.Entwicklung einer Anlagestrategie für Geschäftsziele
8.Überarbeitung und Änderung des Finanzplans
Etwas beherrschen
- Kundenberatung
- Finanzielle Geschäftsziele
- Geschäftliche Bedürfnisse
- Einen Plan vorbereiten
Zur Praxis
• Schreiben Sie eine Anlagestrategie auf und wählen Sie Finanzinstrumente für den Kunden aus.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.
12. Aufbau einer Karriere als Finanzberater
Erkunden
1. Optionen für das Geschäftsmodell eines Finanzberaters: Honorarbasiert, provisionsbasiert, gemischt
2.Vor- und Nachteile verschiedener Geschäftsmodelle
3. Unternehmensrentabilität
4. Ruf des Finanzberaters
5. Kundensuche: Seminare, Webinare, Konferenzen, Mailings, Bücher und Artikel, wie Sie sich einen Namen machen
6. Erfahrung und Zertifizierung sammeln
Etwas beherrschen
- Geschäftsmodelle
- Ruf
- Suche nach Kunden
- Zertifizierung
Zur Praxis
• Erstellen Sie einen Plan zur Kundengewinnung.
Der Lehrer wertet das Ergebnis der Aufgabe aus und bespricht es ausführlich mit Ihnen.