Warum ein qualifizierter Investor werden?
Verschiedenes / / July 31, 2021
Ihnen steht ein weites Feld für Investitionen zur Verfügung, aber es kann auch meins sein.
Wie sich ein qualifizierter Anleger von einem unqualifizierten unterscheidet
Ein qualifizierter Anleger ist eine besondere Kategorie von Finanzmarktteilnehmern, die ihr Wissen und ihre Erfahrung nachgewiesen haben. Dieser Rechtsstatus wird Finanzunternehmen, Regierungsbehörden und einigen Personen zuerkannt. Damit können sie in beliebige Anlageinstrumente investieren, da sie verstehen, was sie tun, und daher für riskante Unternehmungen selbst verantwortlich sind.
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Standardmäßig gilt ein Anleger als nicht qualifiziert. Es kann nur investiert werdenBundesgesetz vom 11. Juni 2021 Nr. Nr. 192-FZ "Über Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation" in relativ zuverlässige und einfache Wertpapiere:
- Aktien russischer Unternehmen, die zum Börsenhandel zugelassen sind;
- Staatsanleihen Russlands und anderer Länder der Eurasischen Wirtschaftsunion, Mitgliedsstaaten der Europäischen Union, Irland und Großbritannien;
- Unternehmensanleihen von Unternehmen mit hohem Anlagerating aus denselben Ländern;
- Aktien von offenen, börsengehandelten und geschlossenen Investmentfonds.
Im Jahr 2020 kamen rund 4,5 Millionen neue Investoren an die russischen Börsen, kalkulierte erFast 5 Millionen Menschen wurden 2020 zu Investoren an der Moskauer Börse / Moskauer Börse Zentralbank. Das ist die Hälfte aller Investoren in Russland. Hier ist die Führung der Regulierungsbehörde und hat entschieden, dass Laien noch besser vor komplexen und riskanten Instrumenten geschützt werden müssen.
Daher wird es ab dem 1. Oktober 2021 in Russland zwei Arten von nicht professionellen Anlegern geben: „unqualifiziert besonders geschützt“ und „unqualifiziert untätig“. Erstere können nur in Instrumente aus der obigen Liste investieren. Letztere müssen sich speziellen Tests unterziehen, deren Standards noch entwickelt werden. Belohnung - Erlaubnis, in riskante, aber potenziell profitablere zu investieren Werkzeuge, nämlich: Futures, Aktien ausländischer Unternehmen außerhalb des S&P 500 und Anleihen anderer Länder.
Warum brauchen Sie den Status eines qualifizierten Investors
Privatanleger erhalten diesen StatusBundesgesetz vom 22. April 1996 Nr. 39-FZ (in der Fassung vom 11. Juni 2021) "Über den Wertpapiermarkt" um des Geldes willen: Die ihnen zur Verfügung stehenden Anlagen können mehr Gewinn bringen als die Wertpapiere großer Unternehmen. Auf der anderen Seite verstehen und akzeptieren qualifizierte Anleger, dass sie einem hohen Risiko ausgesetzt sind und möglicherweise überhaupt ohne Investitionen bleiben.
Der konkrete Wertpapierbestand hängt vom Broker ab, in der Regel sind dies jedoch:
- Aktien und Anleihen ausländischer Unternehmen, die nicht im Aktienindex S&P 500 enthalten sind und an ausländischen Börsen gehandelt werden: amerikanische, britische, deutsche, Hongkong und andere.
- Ausländische Derivate: Futures, Optionen und Forwards auf Aktien, Anleihen, Währungen und Indizes.
- ETFs auf Devisen von jeder Verwaltungsgesellschaft.
- Eurobonds (Ausleihe in Fremdwährung) von Unternehmen und Staaten, die sowohl an Börsen als auch im Freiverkehr gehandelt werden.
- Investmentanteile, Wagen und Hedgefonds.
Was es braucht, um ein qualifizierter Investor zu werden
Um zu bekommen 1. Bundesgesetz vom 22. April 1996 Nr. 39-FZ (in der Fassung vom 11. Juni 2021) "Über den Wertpapiermarkt"
2. Verordnung der Bank of Russia vom 29.04.2015 Nr. Nr. 3629-U „Zur Anerkennung von Personen als qualifizierter Anleger und zum Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierter Anleger anerkannten Personen“ In diesem Status müssen juristische Personen mit den Finanzmärkten arbeiten oder über ein Kapital von 200 Millionen Rubel verfügen. Zu den Qualifizierten gehören am häufigsten Investment- und Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften, Banken, internationale Finanzorganisationen und einige russische Abteilungen.
Eine Person wird erkanntVerordnung der Bank of Russia vom 29.04.2015 Nr. Nr. 3629-U „Zur Anerkennung von Personen als qualifizierter Anleger und zum Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierter Anleger anerkannten Personen“ qualifizierte Anlegervermittler oder Geschäftsbanken. Sie bewerten eine Person nach dem im Gesetz beschriebenen Anforderungskatalog. Es genügt, wenn ein Investor eines der Kriterien erfüllt.
Haben Sie den erforderlichen Geldbetrag
Der Anleger muss bestätigen, dass er mindestens 6 Millionen Rubel in bestimmte Vermögenswerte investiert hat:
- jede Währung auf Konten bei russischen und ausländischen Banken;
- Edelmetalle auf nicht zugeordneten Metallkonten;
- Aktien, Obligationen und Anteile an Investmentfonds, einschließlich solcher, die an die Treuhandverwaltung übertragen werden;
- Futures, Optionen und andere derivative Marktinstrumente.
Wertpapiere ausländischer Makler, Immobilien, Autos sowie Gelder auf Kreditkarten und Konten juristischer Personen werden nicht berücksichtigt.
Handeln Sie viel auf dem Finanzmarkt
Gezählt werden Wertpapier- und Derivategeschäfte der letzten vier Quartale. Ein Investor muss für mindestens sechs Millionen Rubel handeln, mindestens 40 Transaktionen abschließen und diese mindestens einmal im Monat durchführen.
Holen Sie sich eine wirtschaftliche Ausbildung, ein Zertifikat oder Zertifikat
Wenn der Investor eine höhere wirtschaftliche Bildung, dann ist eine solche Person sofort bereit, als qualifiziert anerkannt zu werden. Das Gesetz definiert keine spezifischen Ausbildungsprogramme, so dass Makler selbst entscheiden, was sie als geeignetes Fachgebiet betrachten. Wichtig ist aber, dass die Hochschule auch das Recht hat, Berufstätige im Wertpapiermarkt zu zertifizieren. Jetzt können dies nur vier Institutionen: das MFC Training Center, die Samara University of Economics, das Ural Institute of the Stock Market und die Russian University of Economics.
Eine andere Möglichkeit ist das Selbststudium, das Ablegen von Prüfungen und das Zertifikat eines Finanzmarktspezialisten, Wirtschaftsprüfers oder Versicherungsaktuars (Sachverständiger für finanzielle Sicherheit und Risiko) oder zertifiziert durch Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) oder Financial Risk Manager (FRM).
Arbeit in einem Finanzinstitut
Es werden nur Arbeiten berücksichtigt, die einen direkten Bezug zu den Finanzmärkten haben: Sie müssen Geschäfte mit wertvollen Wertpapiere oder Derivate, Risikomanagement, Analytik oder zumindest Empfehlungen für Händler.
Wenn die Organisation selbst als qualifizierter Investor gilt, reichen zwei Jahre Berufserfahrung für eine Person aus. Wenn nicht, werden drei Jahre benötigt.
So registrieren Sie den Status eines qualifizierten Anlegers richtig
In Russland gibt es kein einheitliches staatliches Register qualifizierter Anleger. Jeder Broker oder jede Verwaltungsgesellschaft unterhält eigeneVerordnung der Bank of Russia vom 29.04.2015 Nr. Nr. 3629-U „Zur Anerkennung von Personen als qualifizierter Anleger und zum Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierter Anleger anerkannten Personen“ Liste: Wenn eine Person in einem Unternehmen einen Status erhalten hat, muss für ein anderes das gesamte Verfahren erneut durchlaufen werden.
Auch deshalb gibt es im Internet viele Angebote, um günstig den Status eines qualifizierten Anlegers zu erlangen: durch gefälschte Einkommensnachweise, Handelsvolumen oder Berufserfahrung. Dem sollte man besser nicht zustimmen, denn die Zentralbank prüft regelmäßig die Firmenregister.
Wird eine Fälschung entdeckt, wird der Anleger bestenfalls sofort mit allen Vermögenswerten gesperrt. Im schlimmsten Fall können Sie wegen Dokumentenfälschung und Betrugs verklagt werden.
Jedes Unternehmen hat seine eigenen Regeln für die Durchführung von Rechtsverfahren, die manchmal strenger sind als gesetzlich vorgeschrieben. Daher können sich spezifische Aktionen unterscheiden, aber das allgemeine Wesen ist wie folgt.
Dokumente vorbereiten
Das Unternehmen wird eine Bestätigung verlangen, dass der Anleger für den qualifizierten Status berechtigt ist. Es ist sinnvoll, vorab Belege zu sammeln:
- Kontoauszüge und Berichte der Verwaltungsgesellschaft bestätigen, dass es sechs Millionen gibt.
- Erklärung zu Transaktionen für vier Quartale vom Broker - zeigen Sie den Umsatz und die Anzahl der Transaktionen an.
- Diplom, Abitur oder Zeugnis - zur Bestätigung der Ausbildung.
- Eine Kopie eines Arbeitsbuchs oder Vertrags - um die Berufserfahrung zu bescheinigen.
Dann müssen Sie in das Büro einer Bank oder eines Maklers kommen, einen Antrag unterschreiben und die erforderlichen Unterlagen einreichen. Manchmal können sie per E-Mail oder per Einschreiben versandt werden. Es ist besser, die Formalitäten mit einer bestimmten Organisation zu überprüfen.
Eine Bewerbung ausfüllen
Auch das Antragsformular ist unterschiedlich, enthält aber zumindest personenbezogene Daten und Belege. Häufige Gegenstände daneben:
- Instrumente, für die der Status vergeben wird. Der Anleger kann wählen, ob er sich für Wertpapiere, Futures und Optionen oder beides qualifizieren möchte.
- Akzeptieren erhöhter Risiken. Eine Person wird in der Lage sein, in Instrumente zu investieren, bei denen es real ist, das gesamte Kapital zu verlieren.
- ZahlungsverweigerungBundesgesetz vom 5. März 1999 Nr. Nr. 46-FZ „Zum Schutz der Rechte und berechtigten Interessen der Anleger am Wertpapiermarkt“ aus dem Ausgleichsfonds. Es ist ein staatliches Unternehmen, das Investoren und Aktionären in Konkurs gegangener Unternehmen hilft – aber nur Einzelpersonen.
Dokumente an Makler senden
Den Rest erledigen die Manager auf Seiten des Brokers oder der Bank selbst: Sie prüfen die Unterlagen und den Antrag, fordern zusätzliche Informationen an und nehmen die Daten des Anlegers in ihre Liste der qualifizierten auf.
Dabei ist zu beachten, dass Sie sich ausweisen müssen: entweder im Firmensitz mit einem Reisepass oder mittels elektronischer Unterschrift.
Woran ist es zu erinnern
- Ein qualifizierter Anleger ist eine Kategorie von Finanzmarktteilnehmern, die ihr Wissen und ihre Erfahrung bestätigt haben. Dies ist der rechtliche Status, den Menschen und einige Organisationen erhalten.
- Ein unqualifizierter Anleger kann in eine begrenzte Liste von Vermögenswerten investieren, ein qualifizierter Anleger in alles.
- Die Instrumente, die qualifizierten Anlegern zur Verfügung stehen, können sowohl hohe Renditen erzielen als auch das gesamte Kapital vernichten.
- Qualifizierte Anleger können Personen mit finanzieller Bildung, geeigneter Berufserfahrung, einem großen Transaktionsvolumen auf dem Markt oder Kapital ab 6 Millionen Rubel sein.
- Der Status eines qualifizierten Anlegers wird von Banken und Brokern selbst vergeben, daher sind das Verfahren und die Anforderungen für jeden unterschiedlich.
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