Was sind Risikoinvestitionen, was sind ihre Vor- und Nachteile?
Seine Arbeit Bildungsprogramm / / January 06, 2021
Welche Investitionen werden als Venture bezeichnet?
Ihr Name kommt vom englischen Wort Venture, was "riskantes Unternehmen" bedeutet. Und das kennzeichnet das Gesprächsthema gut. Risikokapitalinvestitionen sind Investitionen in ein Start-up-Unternehmen oder ein Startup, aus denen nicht klar ist, was wachsen wird und ob es im Prinzip wachsen wird. Aber das Risiko birgt große Chancen.
Igor Fainman, Experte für Personal Finance und Investment ManagementSie investieren in ein völlig junges Unternehmen, das manchmal schon in der Ideenphase Geld anzieht, sodass ein hohes Risiko besteht, dass es ausbrennt. Aber wenn ein Wunder passiert und das Unternehmen untergeht, werden Sie Miteigentümer eines neuen Apple oder Yandex.
Weder Banken noch Leasinggesellschaften finanzieren Anfang nicht bereit, und außerdem haben Start-up-Unternehmer oft keine Sicherheiten. Daher sind sie gezwungen, Geld von Risikokapitalgebern zu leihen, um sich an dem Geschäft zu beteiligen.
Bei Erfolg kann das für die Investition erhaltene Teil mit großem Gewinn verkauft werden. Bemerkenswerte Beispiele für Risikokapitalunternehmen sind Zoom, Uber und Airbnb. Die Kosten für Letzteres sind beispielsweise seit 2008 um 14 gestiegen
Airbnb-Finanzierungsrunden, Bewertungen und Investoren tausendmal.Was sind die Vorteile von Risikoinvestitionen?
Hohe Rentabilität
Wenn das Projekt, in das Sie investiert haben, "geschossen" hat, dann ist es, als würde man den Jackpot in der Lotterie knacken. Merken Airbnb, was bereits besprochen wurde. Oder hier ist ein anderes Beispiel: Corporate Messenger Slack. Das Unternehmen ist jetzt mit 18 bewertetLocker Milliarden von Dollar, und im März 2010 kam es Investoren mit bescheidenen Kosten von 23,5 Millionen.
Igor FaynmanDie potenzielle Rendite kann 1.000% der investierten Mittel übersteigen. Darüber hinaus in den ersten Jahren.
Niedrige Eintrittsschwelle (mit Nuancen)
Laut dem Experten können Sie mit kleinen Beträgen anfangen zu investieren. Dies hängt jedoch von der Methode ab, mit der Sie Risikokapitalinvestitionen tätigen. Für den Anfang können 100, 50 und sogar 30.000 Rubel ausreichen. Wir werden über die unten verfügbaren Optionen sprechen.
Beteiligung an etwas Großartigem
Wenn das Unternehmen an die Spitze kommt, können Sie stolz auf Ihren finanziellen Sinn und die Tatsache sein, dass Sie frühzeitig die geniale Idee der Macher des Projekts in Betracht gezogen haben.
Was sind die Nachteile von Risikoinvestitionen?
Hohes Risiko
Die Anlageregel funktioniert hier zu 100%: Je höher die potenzielle Rentabilität, desto größer die Risiken. Die Zukunft eines Startups ist ungewiss und die Wahrscheinlichkeit, dass es ausbrennt, ist hoch.
Igor FaynmanDas Unternehmen hat keine Verpflichtungen Ihnen gegenüber, und Insolvenz ist ein üblicher Routineprozess. Seien Sie bereit, sich von dem investierten Geld zu trennen, wenn Sie in ein Venture-Projekt investieren.
Die Notwendigkeit, lange zu spielen
Es kommt natürlich vor, dass Sie in ein Projekt investiert haben und es schnell an Dynamik gewonnen hat - nehmen Sie Ihren Anteil und verkaufen Sie ihn. Aber es wird sowieso nicht morgen sein. Wenn Sie sich beeilen, können Sie außerdem Geld verlieren: Entwicklung und Wertschätzung sind eine lange Geschichte.
Betrugsgefahr
Laut Igor Fainman ist dies ein in der Welt der Risikokapitalinvestitionen weit verbreitetes Phänomen. Zum Beispiel kann unter dieser Abdeckung funktionieren Finanzpyramiden. Und wenn Sie auf solche stoßen, wird das Geld garantiert gestohlen. Daher müssen Sie die Projekte, mit denen Sie sich befassen möchten, sehr sorgfältig studieren.
Wie fange ich an zu investieren?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, durch Risikokapitalinvestitionen in ein Start-up-Unternehmen oder ein Startup einzusteigen.
Durch Börsengang
Dies ist der erste öffentliche Verkauf der Aktien des Unternehmens (IPO - Initial Public Offering). In der Regel ist es zu diesem Zeitpunkt bereits vorbei, und Anleger können bewerten, in was sie investieren.
Nach dem Börsengang wird das Unternehmen an die Börse gebracht und berichtet gemäß allen Regeln über seine Aktivitäten. Dementsprechend kauft ein Investor Aktien, investiert sein Kapital in die Geschäftsentwicklung und hofft, dass der Wert der Wertpapiere steigen wird.
Direkt zum Börsengang
Sie können frühzeitig direkt in das Projekt einsteigen - um das sogenannte zu werden Geschäftsengel. Dies erfordert natürlich große Geldsummen: Zehntausend Rubel bringen das Unternehmen nicht auf.
Durch einen Risikofonds
Dies ist eine Organisation, die sich auf die Arbeit mit Startups und innovativen Projekten konzentriert. Der Fonds sammelt Geld von mehreren Investoren und teilt es dann auf potenziell erfolgreiche Projekte auf.
Dies ist die richtige Strategie: Wenn neun von zehn Startups pleite gehen und eines aus dem Geschäft geht, können Sie mit Gewinnen Verluste schließen und Gewinne mitnehmen. Tatsächlich ist dies der Punkt von Risikoinvestitionen.
Gleichzeitig analysieren die Spezialisten der Organisation den potenziellen Erfolg von Projekten. Dies ist wichtig, da die Mittel häufig frühzeitig in ein Projekt eingehen, wenn das Geschäft als solches noch nicht existiert.
Wenn die Strategie funktioniert, teilt der Fonds den Gewinn idealerweise unter den Anlegern nach ihren Anteilen auf. Igor Fainman stellt jedoch fest, dass das Risiko von Geld investieren durch einen Risikofonds ist ziemlich hoch, da sein Fachwissen möglicherweise unzureichend ist. Daher lohnt es sich, auf das Ansehen des Fonds zu achten.
Durch Crowdfunding-Plattformen
Auf diesen Websites Unternehmen sammeln Geld für ihre Projekte und bieten eine Belohnung für die Investition. Normalerweise sprechen wir über ein Produkt oder Geschenke. Aber manchmal wird Sponsoren eine Beteiligung am Unternehmen versprochen.
Durch Investorenclubs
Sie sind unterschiedlich, aber im Allgemeinen besteht die Bedeutung der Arbeit einer solchen Organisation darin, für den Investor geeignete Projekte auszuwählen, Transaktionen zu überwachen und dafür Interesse zu erhalten. Gleichzeitig bieten Clubs die Möglichkeit, an syndizierten Transaktionen teilzunehmen, wenn mehrere Investoren vereint sind. Ihre Rolle ist hier aktiver als in Risikofonds.
Investorenclubs suchen in der Regel frühzeitig nach Startups, was mit hohen Risiken verbunden ist. Es gibt auch eine Nuance.
Igor FaynmanOft verkleiden sich Betrüger als Verein und verkaufen dort keine echten Projekte, sondern Luft. Sie müssen so vorsichtig wie möglich sein.
Wo kann man nach Projekten für Risikokapitalinvestitionen suchen?
Wenn Sie sich dazu entschließen, selbstständig zu handeln, aber noch nicht als Investor gedonnert haben, an den sich die Projekte selbst richten, sollten Sie Folgendes beachten:
- Startup-Wettbewerbe - auf diese Weise lernen Sie nicht nur Projekte kennen, sondern können deren Potenzial auch sofort anhand der Schlussfolgerungen der Jury beurteilen.
- Beschleuniger und Gründerzentren - sie helfen jungen Geschäftsleuten, Sie können ihnen auch helfen.
- Soziale Netzwerke - Networking kann hier sehr gut funktionieren, da Sie mehr Informationen von einem anderen PR-Spezialisten erhalten, der mehrere Startups betreibt, als von anderen Open Source-Netzwerken.
- Profilierte Medien - und das nicht nur zum Lesen von Publikationen; Zum Beispiel gibt es auf Rusbase Base Startups auf der Suche nach Investitionen.
Im Allgemeinen ist es besser, offen für verschiedene Arten der Informationsbeschaffung zu sein und nach Projekten für Investitionen in verschiedenen Quellen zu suchen.
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