Was ist das Wesen des neuen Gesetzes?
Die Bank kann die Übertragung von Mitteln blockieren, wenn die Operation durchgeführt wird, erscheint zweifelhaft. Das heißt, nach der Organisation Mitarbeiter, übertrug das Geld ohne Zustimmung des Kunden. In diesem Fall wird die Karte oder das Konto, von dem die Operation ausgeführt, Block, aber nicht mehr als zwei Arbeitstag.
Danach wird die Bank verpflichtet, die Kunden mit Informationen über eine verdächtige Transaktion sofort liefern zu machen. Und auch für die Bestätigung bitten, dass die Übertragung mit Zustimmung des Karteninhabers oder Kontos gemacht wurde. Wenn die „guten“ empfangen wird, führen Sie das Geld aus. Wenn die Bestätigung nicht, werden die Mittel automatisch nach zwei Arbeitstagen abgeschrieben.
juristische Person für bis zu fünf Tage - Darüber hinaus kann die Bank die Übertragung von Mitteln aus dem Zahler suspendiert. Dies wird geschehen, wenn der Kunde Ihnen sagt, dass die Mittel ohne ihre Zustimmung in Abzug gebracht. Für den Fall, dass der Betrieb nicht autorisiertes Geld zurück erkennen.
Aber bevor solche war nicht?
Bevor Banken Zahlungsverkehr und Block-Fonds auf der Karte stoppen kann, wenn es einen Verdacht. Aber die Kriterien in jeder Institution mit ihrem. Unter ihnen könnte der Transfer von Geld im Geschäft sein, die die Bank aus irgendwelchen Gründen nicht glaubwürdig angesehen wird, oder dass die gekauften Waren für die Karteninhaber untypisch waren.
Auch kann verdächtig erkennen, dass die Menschen regelmäßig das Geld auf der Karte empfangen und dann erschossen sie an einem Geldautomaten. Dies könnte ein Zeichen für die Einlösung Mittel sein.
Wie die Banken werden die verdächtigen Transaktionen bestimmen?
Gemeinsame Kriterien, nach denen die Sperr Karten und Konten gehalten werden, werden gesondert registrieren. Allerdings neproyasnonnyh das Gesetz noch viele Fragen. Hier ist, was die Experten sagen.
Maria Gerasimova
Führende Rechtsanwalt europäischen Rechtsdienst.
Entworfen und in der Staatsduma einen Gesetzentwurf enthält keine erschöpfende Liste von Fällen, und die Gründe für die Ausübung der Befugnisse von Banken auszusetzen Transaktionen genehmigt. Es sollte die Zentralbank der Russischen Föderation entwickeln und etablieren. Die Reihenfolge, in der die Kunden über die Sperrung informiert werden, wird durch den Vertrag von Bankdienstleistungen bestimmt werden.
Solange alle Mitglieder der Bankbeziehung und die Zentralbank nicht die entsprechenden Unterlagen genehmigen, Garantie von counteract der Diebstahl von Bargeld und speichern Sie die Bank-Kunden-Konten, nicht zu handeln wird.
Anton Palyulin
Managing Partner der Anwaltskanzlei „Palyulin und Partner.“
Wie die Banken werden erkennen, dass wir versuchen, Bargeld Diebstahl von den elektronischen Medien sprechen, während sich der Gnade der Mitarbeiter der Banken überlassen. Auch bekannt als zur Zeit wird sofort die Kontrolle von zweifelhaftem Transfer sein. Wahrscheinlich den Code einzuführen jede Operation zu überweisen auf Anzeichen zu überprüfen, die es als fraglich zu charakterisieren.
Kein Kommentar wurde über andere elektronische Mittel zum Speichern von Geld gegeben. So, während es nicht klar ist, wie ähnliche Aktionen durchgeführt in Bezug auf E-Wallets werden, Geldtransfer-Anwendungen.
Warum ein solches Gesetz ist notwendig?
Die Erläuterung zu dem DokumentDie Rechnung № 296412-7 «über Änderungen in bestimmten Gesetzen der Russischen Föderation in Bezug auf Anti-Gelddiebstahl“ stellt fest, dass die Zahl der Betrug Aktionen mit Verwendung von Bankkarten wachsen. Im Jahr 2016, nach der Zentralbank, wurde etwa 300 Tausende nicht autorisierte Transaktionen von mehr als eine Milliarde Rubel.
Scammers arbeiten über ein Zahlungssystem für den öffentlichen Dienst Plattform, mobile Kommunikation und Fernwartung des Systems der Banken zu zahlen.
Wenn die neuen Regeln in Kraft treten?
Nach 90 Tagen nach ist das Gesetz veröffentlicht. Während das Dokument wird an den Föderationsrat gesendet, wonach er vom Präsidenten der Russischen Föderation unterzeichnet werden müssen.