Im Web in regelmäßigen Abständen gibt es Gerüchte, dass die Banken die Karte für alle Transfers auf Vorsteuerabzug Steuern auf alle Einkommen und Sende alles blockieren auf die Daten in der Steuerbilanz. Wir haben herausgefunden, dass dies wahr ist, dass die Erfindung und wie unerwartete Sperre zu vermeiden.
Was kann die Karte sperren und ein feines schreiben
Verdacht
Am 26. September 2018 können die Banken Bundesgesetz vom 27/6/2018 Nummer 167-FZ vorübergehend die Karte sperren und den Betrieb aussetzen, wenn sie Ihre Karte Betrügern ergriffen scheint. Die Grundlage für dieses - atypisches Verhalten, beispielsweise mehr Bargeldabhebungen in einer Reihe oder einem plötzlichen großen Kauf, aber in der Regel Sie Geld für Essen und Kommunal verbringen. Im Fall arbeitet die Bank Verdacht wie folgt:
- Blockiert den Betrieb und eine Karte.
- Er versucht, den Besitzer von Telefon-Karte zu kontaktieren.
- Wenn der Eigentümer verantwortlich ist und bestätigt die Operation wird durchgeführt, und die Karte entsperrt ist.
- Wenn der Eigentümer nicht reagiert, blockiert bleibt die Karte für zwei Tage, nicht den Tag der Operation zu zählen. Während dieser zwei Tage versucht, den Eigentümer zu kontaktieren. Wenn zwei Tage vergehen, wird die Karte automatisch entriegelt und der Betrieb erfolgt.
Typischerweise sind diese Sperren nicht zu Problemen führen - genug, um die Zahlung zu bestätigen. Sie können für einen Anruf von der Bank nicht einmal warten, und gehen direkt an die Hotline, einen Spezialisten, der die Angelegenheit beilegen wird.
Eingetragen eine falsche PIN
Wenn Sie dreimal eine falsche PIN-Code eingeben wird, wird die Karte für einen Tag blockieren. Achten Sie auf die Karte mit Ihnen, und nur für die Freigabe warten. Der Prozess kann durch den Aufruf der Hotline beschleunigt werden - musste nicht 24 Stunden warten.
Verdächtige Kommentare über die Ernennung der Übersetzung
Regelmäßige Transfer von natürlichen Personen natürliche Personen mit „Arbeit“ oder „für Wohnung„Kann die Bank alarmieren. Selbst wenn die Karte nicht sofort sperren Informationen an die Steuer geben, und es wird das Verfahren beginnen.
Auf dem Feld „Ziel Translation“ im Allgemeinen ist es besser, nicht zu scherzen.
Schreiben Sie es nicht: „Ihr Anteil an einem Banküberfall“, oder jede andere Angabe der Verletzung des Gesetzes - die Karte blockiert und kann die Informationen an die Polizei übertragen. Es ist besser, es leer oder durch Kommentare wie gekürzte zu verlassen „The Gift“.
Einkaufen im Internet
Die Bank kann die Karte sperren, wenn sie der Ansicht ist, dass Sie mehr als üblich zu verbringen versuchen, in den Online-Shop oder Website, wo Sie zahlen, Phishing, also nicht verkaufen, sondern sammelt einfach Datenkarten und Stehlen Geld. der Verdacht der Bank sind nicht immer gerechtfertigt: die Karte manchmal die „just in case“, auch für den Kauf des offiziellen Store der Marke blockieren kann.
Diese Sperre ist nicht gefährlich: es hilft, Ihr Geld zu sparen. Wenn die Karte gesperrt ist, gehen Sie wie folgt vor:
- Achten Sie auf die Website kein PhishingÜberprüfen Sie die Adresse (so war es zum Beispiel example.ru, nicht exaample.ru), sucht Informationen über die juristische Person, die Bewertungen im Internet gelesen.
- Wenn die Site noch Phishing, und Sie die Datenkarte eingegeben hat, rufen Sie die Bank, sperrt die Karte und macht es wieder Mitteilung - so Betrüger nicht in der Lage sein, den Zugang zu Ihrem Geld zu bekommen.
- Wenn eine Website nefishingovy die Bank anrufen und sie bitten, die Karte zu entsperren. Es dauert in der Regel weniger als eine Stunde.
Einkaufen im Ausland
Wenn Sie immer per Überweisung in Moskau bezahlen und plötzlich versuchen, Geld in Thailand zurückzuziehen, die Bank Wachen: plötzlich getätigt werden nicht Sie, und ausländische Betrüger. In diesem Fall sperrt die Karte sofort, und manchmal hilft auch Unlock nicht die Bank nennen - Sie mit dem Zweig in Person kommen müssen. Im schlimmsten Fall können Sie überhaupt bleiben ohne Geld ins Ausland.
Um zu vermeiden, in dieser Situation fällt, ist es notwendig, die Bank über die Reisen im Voraus zu warnen.
Manchmal kann dies in einem privaten Büro oder eine mobile Anwendung in einem speziellen Abschnitt der Reise erfolgen - es ist notwendig, das Land und das Datum angeben, dann kann die Karte nicht gesperrt werden. Wenn ein solcher Abschnitt in Ihrem Konto nicht vorhanden ist, müssen Sie die Hotline anrufen und die Reiseveranstalter berichten.
Einkommen, auf dem Sie keine Steuern zahlen
Wenn Sie Dienstleistungen anbieten, verkaufen Dinge oder eine Wohnung mieten, müssen Sie Steuern zahlen. Wenn Sie keine Steuer machen und findet sich plötzlich über sie, kann die Karte gesperrt, und Sie sind gezwungen zu zahlenSteuerkennzeichen Artikel 10813% des Umsatzes und 20% dieses Betrags als StrafeSteuerkennzeichen Artikel 122. Wenn das Verbrechen vorsätzlich, wird 40% zahlen (in der Regel die erste unbeabsichtigte Fehlschlag betrachtet, Steuern zu zahlen, und absichtlich - alle anderen).
In der Steuer hat keinen Zugriff auf alle Konten jederzeit. Die Banken berichten sie nicht alle auf die Einkommen aller Kunden. Jedoch kann die Steuer an Ihnen interessiert sein, wenn:
- Sie machen teure Einkäufe und offiziellen Einkommen, das Sie nicht haben.
- Bank sieht man jede Woche oder Monat kommen, um die Menge von 50-100 Tausend Rubel auf Kosten der gewöhnlichen physischen Personen. Es kann die Karte sperren und die Daten an die Steuer übertragen, um sicherzustellen, dass Sie kein Gauner sind.
- Jemand beschwert sich über Sie. Zum Beispiel werden die Nachbarn in der Steuer sagen, dass Sie eine Wohnung mieten.
In diesem Fall beginnt die Steuer zu verstehen, und wenn die Verurteilen Du ein Verbrechen, wird er macht die Steuern und Strafe zu zahlen.
Schuldenlast
Wenn Sie Schulden Dienstprogramm Zahlungen, Kredite oder Gerichtsbeschluss könnte Ihre Karte verhaftet werden. Es wird funktionieren, aber das ganze Geld kommt in fast sofort wegen der Rückzahlung von Schulden abgeschrieben. In diesem Fall können Sie den Gerichtsvollzieher auf die Karte drehen wird nur zu 50% geladen werden, aber vollständig die Verhaftung entfernen kann nur alles bis zum Ende bezahlt werden.
Verdacht auf eine Verletzung des Gesetzes und Betrug
Dies kann passieren, zum Beispiel, wenn Sie auf der Karte 50 Tausend fallen und Sie werden dorthin gehen und dann schießen sie alle. Oder wenn Sie verlassen regelmäßig das Geld vom Konto einer juristischen Person. Eine klare Liste solcher Operationen ist nicht - die Banken überwachen sie in ihre Algorithmen. Allerdings sind solche Sperren nicht gefährlich, wenn Sie nicht das Gesetz brechen. Rufen Sie einfach an den technischen Support, seine Handlungen zu erklären, und die Karte entsperrt ist. Wenn die Bank ernster sein Verdacht haben die Büro- und zeigen Dokumente kommen, auf deren Grundlage die Sie das Geld bekommen. Zum Beispiel, Serviceverträge, Quittungen, Schecks, Schuldscheine.
Schwieriger ist es, wenn Sie wirklich betrügenaus dem Geld jede Woche oder Monat wie Bargeld und Sie erhalten eine große Menge an Filmen. In diesem Fall kann die Bank die Karte dauerhaft blockieren und sogar die Steuer oder das Gericht wenden. Aber wenn Sie nicht das Gesetz brechen, Angst zu haben, einer solchen Situation ist es nicht erforderlich.
Was die Karte nicht genau blockiert
einfache Übersetzungen
Wenn ein Freund Sie tausend Rubel für Benzin auf eine gemeinsame Reise geschickt hat, werden Sie nicht zu Lohnsteuer gezwungen werden, und die Karte wird nicht blockieren. Soll versteuernden nur EinkommenKapitel 23 der AbgabenordnungUnd Überweisungen von Freunden und Familieneinkommen nicht.
Die Bank hat keine BefugnisseSteuerkennzeichen Artikel 86 abziehen einfach Steuern von Ihrem Geld. Diese befasst sich mit der Steuer, aber nicht jede Übersetzung steuern.
Zu ahnden jemand ist die Steuer erforderlich, eine Person in dem Eingang der Einkommen zu vermuten, dass es zu beweisen, und stellen Sie sicher, dass es das Gesetz verstößt.
Woraus dann nahm all das Gerücht, dass für eine reguläre Karte kann die Übersetzung blockieren? Der Grund dafür war eine wirkliche VeränderungFöderale Gesetz „Über Änderungen der Teile eins und zwei der Abgabenordnung der Russischen Föderation“ vom 27/11/2017 Nummer 343-FZ in der Abgabenordnung: am 1. Juni 2018 müssen die Banken Steuerinformationen auf Metallkonten übertragen, obwohl ich es noch einmal tun könnte. Aber diese Neuerungen beziehen sich nicht auf normalen Rubel und Fremdwährungskonten, so haben Sie keine Angst vor jeder Kopeke Übersetzung.
Ein Versuch, Geld von einem Geldautomaten einer anderen Bank zurückzuziehen
Das einzige, was Sie droht in jemand Geld abheben anderen ATM - eine Provision. Andere Beschränkungen oder Begrenzungen nicht hier.
Abhebungen an Geldautomaten außerhalb behaftet mit anderen Risiken. Zum Beispiel kann die Vorrichtung abholen eine KarteSelbst wenn Sie einmal in einer falschen PIN. Danach muss eine Re-Release, da die Karte zu bestellen, erhalten Sie nicht zurückgeschickt. Doch mit der Sperre, wird dieses Problem nicht verwendet.
Geschenke
Wenn ein Verwandter oder Freund, den Sie sogar 50 Tausende mit dem Kommentar übersetzt werden „Geschenk“ ist wahrscheinlich ein Übersetzungsblock. wenn eine solche „Geschenke“ regelmäßige, genaue Bank Hut sein jedoch.
In diesem Fall kann die Karte gesperrt werden, aber vorübergehend. Um Abhilfe zu schaffen, werden Sie einfach die Bank anrufen und die Frage zu klären.
Kleine regelmäßige Übersetzungen
Bei Karten blockiere in der Regel nicht einmal für regelmäßige Zahlungen. Zum Beispiel, wenn ein Freund zahlt man für das, was Sie mit ihrem Kind sitzen, und die Bankensteuer ist zu achten, um es unwahrscheinlich. Karte in jedem Fall nicht nur blockieren - dies kann nur nach den Steuerfragen passieren. Wenn Gerichtsverfahren beginnen, wird es verpflichtet, Sie darüber in einem offiziellen Brief zu informieren.
Wie Sperrung und Strafen vermeiden
- Verwirren Sie nicht mit dem Feld „Zweck der Übersetzung“, füllen Sie es ehrlich oder sogar leer lassen.
- Versuchen Sie nicht, mit dem Kartenprodukt in unzuverlässig Online-Shop zu zahlen. Schauen Sie sich die Bewertungen, Blick auf die Website Details der juristischen Personen.
- Warnen Bank über Reisen ins Ausland.
- Sie zahlen Steuern auf Einkommen, zum Beispiel für die Übergabe der Wohnung.
- Vereinbaren SP oder sich selbständig machen, wenn Sie regelmäßig jeden Dienst oder etwas verkaufen machen. Dies wird dazu beitragen vermeiden Probleme mit Steuer.
- Zeit zur Zahlung von Gebühren für Kredite und für Wohnungs- und Kommunalwirtschaft.
- Sie die Karte nicht für betrügerische Systeme verwenden. Niemand passieren seine Karte und Daten über sie.
Was passiert, wenn die Karte noch gesperrt ist
Das allererste, was Sie tun sollten - rufen Sie die Bank. Seien Sie bereit, Ihren Reisepass zur Verfügung zu stellen und das Codewort erinnern - der Bediener kann sie fragen. Anrufe besser mit Zahlen auf die Karte gebunden.
Am Telefon Bankkaufmann alle notwendigen Anweisungen geben. In den meisten Fällen müssen Sie nur den Vorgang zu bestätigen, und die Karte entsperrt ist. In komplexeren Situationen müssen mit Dokumenten an die Bank kommen, dass Sie gegen das Gesetz verstoßen nicht zu zeigen. Bei ernsten Verdacht auf Steuer haben mehr wieder kommen und dort seine Unschuld zu beweisen.
In schweren Fällen kann eine Entriegelung zeitaufwendig sein, so dass es besser ist, eine Reserve an flüssigen Mitteln und zu halten Geld in ein paar Karten haben - alle auf einmal blockiert werden soll, unwahrscheinlich.
siehe auch💳🧐💸
- Was tun, wenn die Bank die Karte zu sperren
- Denn das kann die Bank die Transaktion blockieren auf dem Konto und was zu tun ist
- Wie man weniger Steuern zahlen